Our Advice
当社の助言情報
Concept
ファンドコンセプト
成長と安定の両立を目指す
シンプルな設計のバランスファンド
「一般的なラップ型ファンドは信託報酬が高すぎる。
もっとコストが安く、同様のパフォーマンスを実現できるのではないか？」という強い想いから、本ファンドシリーズは開発されました。
みどりの架け橋は、未来の経済を担う日米の株式・国債を投資対象とするETFに分散投資する、シンプルかつ低コストなバランスファンドです。 北國銀行の顧客ニーズを反映して開発され、「投資先がシンプル」「低コスト」「中長期でリスクを抑えた運用」を徹底。長期的な視点から安定的な成長と優れた運用実績を目指します。
Base price graph
基準価額グラフ
※当該評価は過去の一定期間の実績を分析したものであり、将来の運用成果等を保証するものではありません。
低コストで
プロの運用を実現
本ファンドの信託報酬は年率0.385%（税込）となっております。
お客さまのご負担に配慮したコストとリターンのバランスに優れた結果となりました。
※上記投資信託の費用は、各社の運用報酬・管理費用などを含む概算であり、具体的な費用は契約内容や運用残高により異なります。
Selectable Funds
リスク許容度に合わせて選べる3ファンド
お客さまの資産運用の目的やリスク許容度に応じて、
株式と債券の基本投資配分割合が異なる3つのファンドからお選びいただけます。
安定型
リスクを抑えて
安定性を重視したコース
特徴
債券中心の保守的な運用。
市場変動時の下落幅を抑えたい方に適しています。
リターン
1年
5.4%
3年
5.12%
成長型
成長と安定の
バランスコース
特徴
株式と債券を均等に配分。リスクを抑えつつ、中長期的な資産の成長をバランスよく目指します。
リターン
1年
13.65%
3年
12.25%
積極型
リターンを追求した
積極的なコース
特徴
株式中心の積極的な運用。高いリターンを期待する一方で、短期的な価格変動を許容できる方に適しています。
リターン
1年
21.58%
3年
14.02%
※リターンは、2025年10月31日現在の情報です。
※基本投資配分比率は、当社からの投資助言に基づき決定されるため、変更になる可能性があります。
※当該評価は過去の一定期間の実績を分析したものであり、将来の運用成果等を保証するものではありません
柔軟なポートフォリオ
3つのコースはそれぞれ組み合わせることで「株式30% 債券70% 」や「株式40% 債券60%」といった様に、お客さまの状況に合わせた中間的な資産配分が実現可能です。
※基本投資配分比率は、当社からの投資助言に基づき決定されるため、変更になる可能性があります。
Feature
ファンドの特徴
POINT01
主として、日本株式、日本国債、米国株式、米国国債（以下「各資産」といいます。）を投資対象とする、日本、米国の金融商品取引所等の上場投資信託証券（以下「ETF」といいます。）に分散投資を行います。
POINT02
投資目的やお客さまのリスク許容度に合わせて、
想定される値動きの大きさが異なる「安定型」「成長型」「積極型」の3つのファンドからお選びいただけます。
POINT03
各資産を投資対象とするETFへの基本投資配分比率は、当社からの、「安定型」「成長型」「積極型」それぞれのファンドの目的に合わせた投資助言に基づき、決定します。
POINT04
組入外貨建資産については、原則として為替ヘッジを行いません。
※資金動向、市況動向等によっては、上記のような運用ができない場合があります。
Fund Manager
運用を牽引するファンドマネージャー
ファンドマネージャー（※）
室田 義人
ファンドマネージャー（※）
室田 義人
2009年北國銀行入行。2012年に市場金融部着任後、銀行ALMにおいて、短期資金運用、外国為替、内外株式、内外債券、J-REITなどの多様な資産の運用業務に従事。市場環境分析を踏まえたポートフォリオ運営およびリスク管理を担う。
2021年以降、投資助言会社の設立に中核メンバーとして参画。ファンド助言および銀行・事業法人向け助言サービスの構築を推進するとともに、日本株アクティブ運用において、企業ファンダメンタルズ分析に基づく銘柄選定およびポートフォリオ運営に注力。2026年6月より現職。金沢大学経済学部卒業。
※CCIアセットパートナーズは、SOMPOアセットマネジメント株式会社が設定するFDA日米バランスファンド（みどりの架け橋）に投資助言を実施しており、室田はその責任者を務めております。
詳細・ご購入のお手続き
詳細な商品情報や運用レポートについては
以下より、SOMPOアセットマネジメント株式会社の商品ページをご覧ください。
販売会社は北國銀行他で取扱いをしております。
詳細はこちら（https://t2.jiji.com/linkbox?userID=hokkoku-bk_v3）でご確認できます。